投資を始めてみたいけれど、難しいイメージがあると思われている方もいるでしょう。投資には、どのような種類があるのかわからないとお困りの方もいるかもしれません。
今回は、投資の種類や初心者に向いている投資を解説します。
初心者が投資を始めるときのポイントもお伝えするので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を書いた人
物書き家
Webライター
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5年間の住宅メーカー勤務（営業・設計）を経験し、専業のWebライターとして2021年から執筆活動を開始。実績は、200記事以上になり、クライアント様から高い評価をいただいている。執筆分野は、金融や不動産、ライフスタイルなど多岐に渡り、SEO対策に特化した文章を意識している。読者が知りたい内容を簡潔かつ理解しやすい文章に執筆するのがモットー。
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初心者におすすめの投資方法とメリット・デメリット
投資とは、預けた金額よりも増えるのを目標に企業や人にお金を預けることです。投資は、リスクを伴い、将来的に減ってしまうケースがあるのを考慮しなければなりません。
投資には、数多くの種類があります。特に初心者におすすめの投資の種類を5つご紹介します。
- 投資信託
- 外貨預金
- 株式投資
- FX
- 暗号資産
投資信託
投資信託は、運用会社に依頼し、自分の代わりに資金を運用してもらいます。
投資先の一例
- 国内外の株式
- 国内外の債券
- 不動産
投資先は多岐に渡り、運用会社がどこに投資をするのかを判断します。
投資信託は、資産運用のプロに任せられる点が魅力的です。
少額から投資でき、初心者にもおすすめです。
外貨預金
外貨預金とは、米ドルやユーロ、英ポンドなどの外貨で預金することです。
預入するときは、日本円から外貨になり、引き出しするときは、外貨から日本円に換金されます。
外貨預金は為替変動の影響を受けやすく、預け入れたときよりも引き出すときの方が「円安」だと利益になり、反対に「円高」だと損失になります。
株式投資
株式投資は、企業が発行している株を購入します。
株価は、企業の業績や景気によって変動し、企業から出た利益の一部が投資家に還元される仕組みとなっています。
株式投資のメリットは、配当金や株主優待を得られる点です。
FX
FXは外国為替証拠金取引と呼ばれ、外貨を売買して為替相場の変動によって生じる為替差益で利益を得る投資方法です。
手持ちの金額よりも何倍もの資金を運用できる「レバレッジ」という仕組みを活用し、少ない資金で大きな利益を狙えます。
暗号資産
暗号資産とは、仮想通貨とも呼ばれ、インターネット上でやり取りが行われる投資方法です。
暗号資産は、短期間で利益を大きく出せるのがメリットです。
投資の収益タイプとリスク
投資の収益のタイプには、「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」があります。また、投資にはリスクとリターンの関係があり、投資を始めるにあたって、詳しく知っておく必要があります。
- インカムゲインとキャピタルゲイン
- リスクとリターンの関係
インカムゲインとキャピタルゲイン
「インカムゲイン」とは、資産を保有すると得られる収益であり、分配金や配当金が挙げられます。
「インカムゲイン」は、支払われる時期が定まっていますが、企業の業績によっては、支払われない可能性もあります。
「キャピタルゲイン」は、資産の売買で得られる収益です。
株価が20万円のときに購入した株式を30万円で売却した場合に得られる差額の10万円分のことを表わします。
リスクとリターンの関係
投資の種類によって、リスクとリターンが異なります。
ハイリスク・ハイリターン
| 特徴 | 大きな利益に期待できるが、大きな損失が発生する可能性がある |
|---|---|
| 投資の種類 | ・株式投資 ・FX |
ミドルリスク・ミドルリターン
| 特徴 | 中程度の利益を目指せるが、損失リスクも中程度 |
|---|---|
| 投資の種類 | ・投資信託 ・外貨預金 |
ローリスク・ローリターン
| 特徴 | 損失が発生するリスクが少ないが、大きな利益は期待できない |
|---|---|
| 投資の種類 | ・生命保険 |
投資を始めるときのポイント
投資を始めるときは、高額な資金を投資しないことが重要です。
いきなり高額な資金を投資すると、生活が苦しくなり、後悔する可能性が高くなります。投資を始めるときは、少額から始めるようにしてください。
その他にも、投資を始めるときに気を付ける点を見ていきましょう。
- 資金に余裕を持って取り組む
- 投資は分散する
資金に余裕を持って取り組む
投資は、資金に余裕を持って取り組むのが大切です。
余剰資金で投資を始めると精神的にも安定して取り組めます。投資を始めるための貯金をするのも良いでしょう。
少額な投資からスタートし、そこで得た利益を元にさらに投資額を増やすのがおすすめです。
投資は分散する
分散投資とは、一つのものに全額投資するのではなく、投資金額を分散していくつかのものに投資する方法です。
分散させるもの
- 資産や銘柄
- 地域
- 時間
万が一、一つのものに全額投資していた場合、損失も大きくなります。
分散投資をすると、一つが損失でも他のものに利益が出ていればリスクを抑えられます。
投資の特徴を理解して取り組んでみよう
投資には、数多くの種類があるため、リスクや資金などあらゆる観点から自分にあったものを選ぶのが重要です。投資に費やす資金は、生活費や突然の出費が発生したとしても問題がない金額で行うようにしましょう。
